backdoor roth하는 법 - Fidelity

Fidelity에서 backdoor roth하는 방법을 설명한다.

backdoor가 무엇인지, Vanguard로 하는방법이 궁금하다면 이 글 참조:

https://www.bmlifeinvest.com/2020/02/backdoor-roth-vanguard.html

아래 사용한 스샷은 이번주 친적 처음으로 backdoor roth해주는 동안 세이브한것이다.

$12,000로 시작한 이유는 2019년과 2020년 $6,000씩 두번해서 이다.

1) Traditional IRA과 Roth IRA account를 연다.

나같은 경우는 brokerage account도 오픈하는걸 선호한다.

이유는 brokerage에다 먼저 돈이 있으면 실시간 바로 Traditional IRA에 넣을수 있지만

은행에서 Traditional IRA로 옮기면 몇일 걸리고 바로 할수 없다.

3개를 다 오픈하면 이렇게 나온다.

2) Individual account에서 Traditional IRA로 $6,000을 Transfer한다.

Transfer 를 클릭하고 아래 스샷대로 진행한다.

처음 시작이라서 2019년과 2020년 두번을 할수 있다.

Confirmation number를 받으면 후 스샷은 이렇다.

3) 하루 기다려라.

왜 기다리는지 궁금하면 "step transaction doctrine" 구글 추천한다.

좋은꿈을 꾸고 Traditional IRA를 보면 이렇게 돼있다.

4) Traditional에서 Roth로 Convert하기

Transfer를 클릭하고 아래 스샷대로 진행한다.

Backdoor roth는 세금혜택이 적용되지 않는다.
Federal tax를 withhold하지 않는다.

$6,000 전 금액을 convert한다.
앞으로 계속 backdoor 계획이니까 Traditional account는 열어둔다.

5) Backdoor roth 끝났다. 너무 쉽다.

아래 스샷처럼 $6,000이 Traditional에서 Roth로 옮겨졌다.

이제 아래처럼 Trade를 누르고 매수하면된다.

좋은 펀드를 사리라 믿는다.

인생투자 - 단톡방 링크:
코드: bm808
https://open.kakao.com/o/goalmM1b